Инвестиции в коммерческую недвижимость
Инвестируйте в склады, офисы и другие объекты коммерческой недвижимости через ЗПИФ и краудинвестинг. Сравните предложения по ожидаемой доходности, минимальной сумме и сроку вложений. Управлением объектами занимаются профессиональные участники рынка.
Выберите объект для инвестиций
Зачем добавлять недвижимость в портфель
| Параметр | Вклад | Облигации | Недвижимость через Финуслуги |
|---|---|---|---|
| Доходность | 13–15% | 12–16% | 15–25% |
| Защита от инфляции | ✕ Нет | ~ Частично | ✓ Да |
| Реальный актив | ✕ Нет | ✕ Нет | ✓ Да |
| Ликвидность | ✓ Высокая | ~ Средняя | ~ Средняя / низкая |
| Горизонт | 1–2 года | 1–5 лет | 3–7 лет |
| Минимальный вход | от 10 000 ₽ | от 1 000 ₽ | от 1 000 ₽ |
| Деньги застрахованы? | ✓ Да | ✕ Нет | ✕ Нет |
Как формируется доход от коммерческой недвижимости
Арендный доход
Объект приносит регулярные платежи от арендаторов. Размер дохода зависит от условий договора аренды, занятости помещений, индексации арендной ставки и расходов на управление.
Изменение стоимости объекта
Цена недвижимости может увеличиться или снизиться под влиянием расположения, спроса, состояния объекта, ставок финансирования и ситуации на рынке. Финансовый результат фиксируется при продаже объекта или завершении проекта.
Риски и расходы
Указанная в предложениях доходность является ожидаемой и не гарантируется. При расчёте итоговой доходности необходимо учитывать комиссии, налоги, эксплуатационные расходы и возможные периоды простоя.
Сравнение способов инвестирования в недвижимость
| Инструмент | Что приобретает инвестор | Мин. сумма | Участие в управлении | Возможность досрочного выхода |
|---|---|---|---|---|
| Прямая покупка | Помещение или здание в собственность | от нескольких млн ₽ | Самостоятельно | Продажа на открытом рынке |
| Готовый арендный бизнес (ГАБ) | Объект с действующим арендатором и договором аренды | от нескольких млн ₽ | Самостоятельно | Перепродажа ГАБ |
| ЗПИФ недвижимости | Паи фонда, активы которого — коммерческие объекты | от 1 000 ₽ | Управляющая компания | Вторичный рынок паёв или конец срока фонда |
| Краудинвестинг | Доля в проекте через инвестиционную платформу | от нескольких тысяч ₽ | Управляющая платформа | Вторичный рынок площадки |
Указанная в предложениях доходность является ожидаемой и не гарантируется. Инвестирование в финансовые инструменты сопряжено с рисками. Перед принятием решения ознакомьтесь с документами предложения.
Как выбрать коммерческую недвижимость для инвестиций
Сравнивайте предложения по одинаковому набору параметров — так проще найти объект, который соответствует вашим целям и горизонту.
Локация и спрос
Оцените транспортную доступность, деловую активность района и спрос со стороны арендаторов на объекты такого типа.
Арендатор и договор
Проверьте финансовую устойчивость арендатора, срок договора, индексацию, обеспечительный платёж, основания для расторжения и распределение расходов.
Вакантность
Уточните текущую заполняемость и сценарий на случай ухода арендатора. Длительный простой снижает денежный поток.
Расходы
Сопоставьте ожидаемые поступления с комиссиями, налогами, ремонтом, эксплуатацией и другими расходами.
Срок и ликвидность
Проверьте рекомендуемый горизонт, порядок погашения и возможность продать пай или выйти из проекта раньше срока.
Документы и управление
Изучите правила доверительного управления, инвестиционную декларацию или документы проекта, сведения об управляющей компании и порядок раскрытия отчётности.
Частые вопросы
Инвестирование в финансовые инструменты сопряжено с рисками, в том числе с риском частичной потери инвестированных средств в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов. При заключении договора доверительного управления ознакомьтесь с подробным описанием рисков, указанным в приложении к договору. Фактическая доходность от оказания услуг профессионального участника по управлению ценными бумагами может отличаться от указанной в расчетах будущей доходности.
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал». Лицензия ФСФР № 21-000-1-00028 от 22 сентября 1998 г. Лицензия ФСФР № 077-08158-001000 от 30 ноября 2004 г. Подробную информацию о деятельности ООО УК «Альфа-Капитал» вы можете получить по адресу: 123001, Москва, ул. Садовая-Кудринская, д. 32, стр. 1, телефоны +7 (495) 783-4-783, 8 (800) 200-28-28, а также на сайте ООО УК «Альфа-Капитал» www.alfacapital.ru. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и побуждением к приобретению определенных ценных бумаг и (или) заключению определенных договоров, в том числе являющихся производными финансовыми инструментами.
Информация на данной странице носит исключительно информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. «Финуслуги» не несут ответственности за действия управляющих компаний. Перед принятием инвестиционного решения ознакомьтесь с правилами доверительного управления фондом. «Финуслуги» — проект ПАО «Московская Биржа».